1
בודקים את התמונה המלאה
מבררים אילו כספים קיימים, באילו קופות הם נמצאים ואילו מסמכים נדרשים להמשך.
ליווי מקצועי, אישי ומסודר
משיכת כספי פיצויים ופנסיה
משיכת כספי פיצויים ופנסיה
מתחילה בבדיקה נכונה
אנחנו מלווים אתכם בבדיקת האפשרויות, בהבנת המסמכים ובהתנהלות מול הגופים הרלוונטיים — כדי שתדעו מה ניתן לעשות ואיך להתקדם בביטחון.
חשוב לדעת: השירות מיועד לכספים שנצברו אצל מעסיקים קודמים בלבד, ואינו כולל משיכה ממעסיק נוכחי.
- בדיקה ראשונית של המקרה והאפשרויות הקיימות
- ליווי בהכנת המסמכים ובהשלמת שלבי התהליך
- הסבר ברור ושקוף לפני כל החלטה
בדיקה ראשונית אינה מחייבת אתכם להתקדם בתהליך.
בואו נבדוק את האפשרויות שלכם
השאירו פרטים קצרים ונחזור אליכם לבירור ראשוני וממוקד.
מומחה אישי קבועאיש מקצוע אחד שמכיר את המקרה ומלווה אתכם לכל אורך התהליך
טיפול מקצועי ומסודרבדיקת הנתונים, הכנת המסמכים וליווי מול הגופים הרלוונטיים
שקיפות ומענה ישירהסבר ברור, עדכונים שוטפים וכתובת קבועה לכל שאלה
איך אנחנו עוזרים לכם?
מרגע הבדיקה הראשונית ועד להשלמת הטיפול, אתם יודעים מה השלב הבא ומקבלים ליווי ברור לאורך הדרך.
2
עושים סדר במסמכים
מסבירים מה צריך להכין ומלווים אתכם בהשלמת הפרטים והאישורים הנדרשים.
3
מלווים עד להשלמת הטיפול
מסייעים בהתנהלות מול הגופים הרלוונטיים ומעדכנים אתכם לאורך התהליך.
מקבלים החלטה רק אחרי שמבינים את המשמעות
משיכת כספי פנסיה או פיצויים עשויה להשפיע על החיסכון העתידי, על הקצבה ועל היבטי המס. לכן אנחנו שמים דגש על הסבר ברור ובחינה של הנתונים לפני שמתקדמים.
ליווי אישי ומקצועי לאורך כל הדרך
מרגע הפנייה ועד להשלמת הטיפול, מומחה קבוע מכיר את המקרה שלכם, מטפל בו ומדבר איתכם ישירות בכל שלב.
מומחה אישי שמכיר אתכם
איש מקצוע אחד מרכז את הטיפול, מכיר את פרטי המקרה ונשאר הכתובת שלכם לאורך כל הדרך — בלי לעבור בין נציגים.
טיפול מסודר ומקצועי
בודקים את הנתונים והמסמכים, מסבירים מה נדרש ומלווים את ההתנהלות מול הגופים הרלוונטיים עד להשלמת התהליך.
שקיפות, עדכונים ומענה אנושי
אתם יודעים מה קורה, מה השלב הבא ומה חשוב להכיר לפני שמתקדמים. יש לכם מענה ישיר לשאלות ולעדכונים לאורך הטיפול.
כל מקרה מתחיל בבדיקה אישיתהשאירו פרטים ומומחה מטעמנו יחזור אליכם כדי להכיר את המקרה ולהסביר מהו השלב הבא.
בדקו את האפשרויות שלכםשאלות נפוצות
אילו כספים ניתן לבדוק?
ניתן לבדוק כספי פיצויים ורכיבים פנסיוניים הקשורים לתקופות עבודה שהסתיימו, בהתאם לסוג הכספים, למסמכים ולהוראות הגופים המנהלים.
האם השארת פרטים מבטיחה שניתן יהיה למשוך את הכספים?
לא. הבדיקה נועדה להבין את הנתונים ואת האפשרויות הקיימות. היכולת להתקדם תלויה בסוג הכספים, במסמכים, בהיבטי מס ובהוראות הדין.
האם המשיכה פטורה ממס?
לא בהכרח. הטיפול המיסויי משתנה ממקרה למקרה, ובמידת הצורך ייתכן שתידרש גם בדיקה של בעל מקצוע מוסמך בתחום המס.
מה כדאי להכין לשיחה?
כדאי לדעת מתי הסתיימה העבודה ואם קיימים טופס 161, אישור שחרור או דוחות מהקופה. בשלב הראשון אפשר להתחיל גם בלי כל המסמכים.
גילוי נאות
א.ג פיננסים הינה חברה פרטית המספקת סיוע במימוש זכויות. החברה אינה גוף ממשלתי או שלוחה מטעמו. כל מידע המופיע באתר הוא מידע כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ משפטי, ייעוץ מס, ייעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פנסיוני אישי המותאם לצורכי הלקוח.
משיכת כספים עשויה להיות כפופה לתנאי הדין, להוראות הגופים המוסדיים, למסמכים נדרשים ולחבות מס, ועלולה להשפיע על החיסכון הפנסיוני, על הקצבה העתידית או על כיסויים ביטוחיים. אין התחייבות לזכאות, לפטור ממס, ללוחות זמנים או לתוצאה מסוימת.
א.ג פיננסים בעלת רישיון לסוכן ביטוח בענף הביטוח הפנסיוני, על פי הוראות חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (ביטוח), התשמ״א–1981.
לפני פרסום וקידום ממומן יש לאמת את שם בעל הרישיון, מספר הרישיון, הישות המשפטית והיקף ההרשאה. מומלץ להעביר את נוסח הגילוי הנאות לבדיקת עורך דין או גורם ציות מוסמך.
רוצים להבין מה האפשרויות שלכם?
השאירו פרטים ונחזור אליכם לבדיקה ראשונית, ברורה וללא התחייבות.